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6 áreas · 18 preguntas · 3 minutos aprox.
Las preguntas se seleccionan al azar del banco. No se guarda ningún dato.

Paso 1 de 6 0%

📊

Presupuesto

3 preguntas sobre esta área

¿Tienes un presupuesto mensual definido?

Un presupuesto te permite saber cuánto entra, cuánto sale y qué puedes ahorrar.

Sí, y lo reviso al menos una vez al mes Sí, pero no lo reviso con regularidad Lo intenté, pero no lo mantengo No tengo presupuesto

¿Sabes cuánto gastas al mes en gastos hormiga (cafés, suscripciones, delivery…)?

Los pequeños gastos diarios suman cientos de euros al año.

Sí, conozco la cifra exacta Tengo una idea aproximada No lo sé, pero creo que son importantes No tengo ni idea

¿Qué porcentaje de tus ingresos destinas a gastos fijos (alquiler, suministros, cuotas)?

Lo ideal es que los gastos fijos no superen el 50% de tus ingresos.

Menos del 40% Entre 40% y 50% Entre 50% y 70% Más del 70%

💳

Deudas

3 preguntas sobre esta área

¿Qué porcentaje de tus ingresos mensuales se va en pagar deudas?

Por debajo del 30% es sostenible. Por encima, hay que priorizar.

No tengo deudas Menos del 20% Entre 20% y 35% Entre 35% y 50% Más del 50%

¿Tienes claras todas tus deudas activas (importe total, cuota e interés)?

No conocer tus deudas es el primer obstáculo para eliminarlas.

Sí, tengo una lista detallada Conozco la mayoría pero no todas Solo sé las cuotas mensuales No tengo claro el total

¿Pagas el total de tu tarjeta de crédito cada mes?

Pagar solo el mínimo es la forma más rápida de perder dinero en intereses.

Sí, siempre Casi siempre A veces pago solo el mínimo Casi siempre pago solo el mínimo

💰

Ahorro

3 preguntas sobre esta área

¿Cuántos meses de gastos tienes en tu fondo de emergencia?

Lo recomendable es tener entre 3 y 6 meses de gastos cubiertos.

Más de 6 meses Entre 3 y 6 meses Entre 1 y 3 meses Menos de 1 mes No tengo fondo de emergencia

¿Sabes qué porcentaje de tus ingresos ahorras cada mes?

Un objetivo común es ahorrar entre el 15% y el 20% de los ingresos.

Sí, más del 20% Sí, entre 10% y 20% Sí, menos del 10% No lo sé exactamente No ahorro nada

¿Ahorras de forma regular cada mes?

Ahorrar al principio del mes es más efectivo que ahorrar lo que sobra.

Sí, un porcentaje fijo al cobrar Sí, pero de forma irregular Ahorro solo si me sobra algo No ahorro nunca

📈

Inversión

3 preguntas sobre esta área

¿Conoces tu perfil de riesgo como inversor?

Tu perfil determina qué productos son adecuados para ti.

Sí, lo he evaluado y lo tengo claro Tengo una idea aproximada No lo he pensado nunca

¿Inviertes parte de tus ingresos a largo plazo?

Invertir a largo plazo es la forma más eficaz de hacer crecer el patrimonio.

Sí, de forma automática cada mes Sí, pero de forma irregular Lo he pensado pero aún no empiezo No invierto

¿Tienes tu inversión diversificada?

No poner todos los huevos en la misma cesta reduce el riesgo.

Sí, en varios activos y regiones Sí, pero solo en un tipo de activo Tengo todo en un solo producto No aplica / no invierto

🛡

Protección

3 preguntas sobre esta área

¿Tienes un seguro de salud o mutualidad privada?

Un imprevisto médico puede desequilibrar tus finanzas sin cobertura.

Sí, con cobertura adecuada a mi situación Sí, pero creo que la cobertura es insuficiente Solo tengo la sanidad pública No tengo ninguna cobertura

¿Tienes seguro de vida o de incapacidad si alguien depende de tus ingresos?

Si hay personas que dependen de ti, proteger tus ingresos es esencial.

Sí, con cobertura suficiente Sí, pero con cobertura escasa No, aunque tengo personas a mi cargo No aplica (nadie depende de mí)

¿Tienes seguro de hogar (si eres propietario o alquilas con contenido valioso)?

Cubre daños por incendio, robo, agua y responsabilidad civil.

Sí, con cobertura completa Sí, con cobertura básica No tengo seguro de hogar

🧓

Jubilación

3 preguntas sobre esta área

¿Conoces los productos disponibles para la jubilación (plan de pensiones, PPAs, PIAS, fondos)?

Conocer las alternativas te permite elegir la más adecuada.

Sí, conozco las principales opciones He oído hablar pero no las conozco bien No conozco ninguna

¿Ahorras o inviertes específicamente para la jubilación?

La pensión pública suele cubrir entre el 50% y el 70% del último salario.

Sí, con aportaciones periódicas Sí, aunque de forma irregular Cuento solo con la pensión pública No ahorro para la jubilación

¿Has calculado cuánto necesitarás al jubilarte?

Sin una cifra objetivo es difícil planificar.

Sí, tengo una cifra calculada Tengo una idea aproximada No lo he calculado pero me preocupa No lo he pensado

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